全民配资股票平台 135万元到账后他转身走向银行工作人员：一起“跑分”洗钱案百万赃款被截留

135万到账，钱就在张某的卡里。只要在自助终端上点一下“转账”，钱就会流进上家账户，张某也能拿到一笔不菲的“借卡费”。然而，几分钟后，135万元被全额冻结……近日，普陀区检察院办理了一起掩饰、隐瞒犯罪所得案件，该案因“供卡人”醒悟报警，百万资金被及时截留。

铁窗里的法治教育课

2026年5月，张某从网友处得知一条“生财之道”：有人做证券业务，公司账户限额，想借用个人银行卡代收款项，借用一次就能获得不菲报酬。张某抱着“试一试”的心态应了下来，微信添加了一名自称是“证券公司业务员”的人。对方称会安排一名线下人员当面“验卡”。

张某很快与负责“验卡”的男子高某碰了面，按照安排，两人住进一家民宿。入住当晚，高某让张某交出银行卡，熟练地使用手机验卡，逐项核对额度、状态、手机号。“证券公司业务员”还发来一份房地产买卖合同文件，上面写着张某的名字，可张某从未签过、也从未见过这份合同。对方叮嘱张某，去银行转账时若工作人员问起来，就说是卖房的钱，把这份合同出示给工作人员。张某心里越来越感觉到不对劲。他有过一段服刑经历。铁窗里的法治教育课上，他记住了“跑分”“洗钱”，借用银行卡走账、资金快进快出，眼前高某躲躲闪闪的行为和那些描述严丝合缝。所谓“证券业务走账”，恐怕只是个幌子。

柜台前的“刹车”

次日上午，高某与张某一同前往银行网点。临行前，高某反复叮嘱张某务必使用自助智能终端转账，不能到柜台人工办理，以免引起工作人员注意。抵达银行网点后，高某留在门外接应，让张某独自进入银行操作。很快，一笔135万元的资金转入张某的银行卡。按照上家的剧本，张某此刻应该在银行自助终端上点击“转账”，把这笔钱转入指定的账户。自助终端前，张某的手指悬在屏幕上方，迟迟没有落下。他又回想起狱中法治课上听过的那些案例，想起那份写着他的名字、他却从未签过的合同。几秒钟的犹豫后，他明白，一旦按下转账键，自己就是上游犯罪的“帮凶”。张某随即转身走向银行工作人员，如实说明自己账户收到一笔来源不明的大额资金。随后，张某的银行账户冻结，135万元涉案资金被全额截留。当天，在银行外徘徊等待的高某被抓获归案。

高某的“跑分”不归路

高某到案后，如实供述。2026年2月，他刷到一条短视频：“高薪日结、操作简单、无需本金”。他联系上发布者后，很快收到一部寄来的手机，里面预装了境外加密聊天软件，专门用来接指令。他的任务，就是按上家调度，辗转各地与“供卡人”接头，核验银行卡额度以方便上家确定转账金额。待涉案资金入账后陪同转账，从中抽取佣金。

同年4月，高某与一名供卡人成功转移100万元至上家指定账户，获利2000元。此时的他已然知晓经手资金来源不明，却没停手。他觉得自己藏得够深——不露脸、不留身份信息，钱过一到手就抽身，谁能查到？但这份侥幸不过是自欺欺人。境外聊天软件账号、出行记录、银行监控……每一次验卡、每一笔转账，都在证据链上留下了无法抹去的痕迹。

7月，高某被移送普陀区检察院审查起诉。经审查认定，高某明知是犯罪所得，仍受上家指使帮助转移，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。其中，2026年4月转移的100万元已实际转入上家指定账户，系犯罪既遂；2026年5月转入张某账户的135万元，因及时冻结未能转出，系犯罪未遂。

2026年8月，经普陀区检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人高某有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元。

检察官提醒

“跑分”是电信网络诈骗、网络赌博等上游犯罪洗白赃款的关键一环全民配资股票平台，犯罪分子惯用“高薪日结”“证券走账”“资金代收”等外衣诱骗普通人入局。坚决不向他人出租、出借银行卡、支付账户；如不慎误入此类违法陷阱，切勿心存侥幸，应立即停止操作并主动向公安机关报案，共同守护清朗安全的网络环境。

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